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🗣 Wd提问: 大摩优享六个月持有期混合A

🤖 Ai回答:
大摩优享六个月持有期混合A（基金代码：009998）是摩根士丹利华鑫基金旗下的一只偏债混合型基金，适合中低风险偏好、追求稳健收益的投资者。以下是该基金的核心信息和分析要点：

1、基金基本概况
基金类型：偏债混合型（债券为主，股票为辅）
成立日期：2020年8月18日
基金经理：施同亮（管理经验丰富，侧重固收+策略）
最新规模：约5亿元（截至2023年四季度，规模适中）
投资目标：通过债券打底+股票增强，追求稳健增值。

2、投资策略与资产配置
债券部分（60%80%）：以高等级信用债、利率债为主，注重信用风险控制。
股票部分（20%40%）：优选低估值蓝筹、成长性行业，灵活调整仓位。
六个月持有期：每笔申购需持有满6个月方可赎回，平衡流动性与收益。

3、业绩表现（截至2024年6月）
| 阶段 | 收益率 | 同类平均 | 备注 |

| 近1年 | +3.2% | +2.5% | 小幅跑赢偏债混合型均值 |
| 成立以来 | +12.8% | +10.1% | 年化约4%5%，波动较低 |

特点：收益稳健，回撤控制较好（近一年最大回撤约3%）。

4、费用结构
申购费：0.8%1.2%（渠道优惠后可能低至0.1%）
赎回费：持有满6个月免赎回费，否则收取1.5%。
管理费：0.6%/年，托管费0.15%/年。

5、适合的投资者
风险偏好：能承受小幅波动，追求比纯债基金更高收益。
资金规划：短期不用的闲钱（至少持有6个月）。
配置需求：作为资产组合中的“压舱石”，降低整体波动。

6、优势与风险
优势：
股债搭配，进退有度。
持有期机制避免追涨杀跌。
基金经理固收投资经验丰富。
风险：
股市波动可能影响短期收益。
信用债违约风险（虽概率低）。

7、同类对比
与易方达增强回报A、南方宝元债券A等相比，大摩优享股票仓位略高，收益弹性更大，但波动也可能稍高。

8、购买渠道
场外申购：银行（招行、工行等）、第三方平台（支付宝、天天基金）、摩根士丹利华鑫官网。

总结：该基金适合追求稳健增值、能接受6个月锁定期的投资者。若您偏好更低波动，可考虑纯债基金；若希望更高收益，需承受更高风险。建议结合自身持仓和风险承受能力决策。

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